2023年以来，在党的二十大精神引领下，电建财务公司围绕“立足集团、服务集团”的功能定位，认真贯彻“一型一化一流”建设方案，落实“双效提升”要求，将指导思想结合实际操作，以行贯知、以干促效，全面推进外汇交易业务，持续发挥金融牌照价值，助力集团高质量发展。特别针对银行间市场即期结售汇业务，电建财务公司从制度建设、报价提级、跨境结算联动等多角度全面推进集团内部结售汇交易集约化管理，多措并举提升结售汇业务办理效率及成效，取得突破性进展。
夯实流程制度基础，筑牢业务系统基石
展业“规”为先，交易“法”为本，以货币转换为核心的外汇交易容易受到操作风险、市场风险、合规风险等多种潜在风险冲击，相关业务的开展对制度流程、信息系统建设具有较高依赖性。公司针对相关交易拟定《结售汇业务管理办法》、《结售汇业务操作规程》、《结售汇业务统计报告管理办法》等10余部规章制度，内容涵盖结售汇交易、结售汇会计核算、结售汇业务内部审计等多方面，为公司规范开展换汇业务奠定坚实基础；同时系统梳理优化结售汇相关业务流程，健全结售汇实操流程指引体系，提高集团内结售汇业务规范性和专业性，降低操作风险。
当前以本外币主账户为主要外汇业务承载账户的结售汇体系中，外管局对结售汇账户的使用要求和成员企业的资金下拨体验存在一定程度上的矛盾。为满足合规要求、落实服务本职，公司组织相关部门多次开展线下交流，探讨结汇下拨优化方案。经过同业交流、监管咨询和多重方案的反复“举、破”，最终公司以核心系统优化为突破口，找到升级结汇受理系统路径的优化办法，将结汇与下拨动作动态结合，优化成员企业交易流程，同时满足结汇所得人民币资金流畅下拨和满足账户监管要求的双向需求。
提升外汇专业水平，创新公司外汇业务
在以往受理集团大量结汇业务的基础上，公司高效利用资质优势，紧抓外汇窗口，积极协同各方面力量，在购汇业务、交易报价、跨境支付方面取得一系列创新性突破。
购汇创新“显实效”。在美元快速加息区间，今年上半年境内外资金成本呈现外高内低态势，人民币购汇境外放款、人民币购汇结算成为支撑成员企业按进度完成国际项目履约的重要支付渠道。公司“急集团之所急，想集团之所想”，于今年一季度成功受理首笔代客购汇业务，实现结售汇双向交易的完全落地，为集团大量美元换汇成本打下价格“定心剂”。本着合规经营和服务集团的理念，公司至今已累计为集团成员企业办理购汇业务11.46亿元，占全年结售汇交易的1/3以上，为集团在全球美元资金紧张态势下的外汇资金需求保障起到至关重要的支持作用。
报价创新“助创效”。在前期结售汇报价工作中，受客观条件限制，公司难以随时根据银行间外汇市场成交价格报送内部结售汇价格，只能以公开市场信息公布的T+2交易价格估算结售汇实时价格，该价格较实际成交价相差约10-30pips(外汇点值)。这一价格差异，导致部分内部结售汇业务流失至外部银行，不利于集团整体换汇成本管控。今年以来，公司国际部站稳“立足集团”、“立足成员企业”立场，多次与外部金融机构交流探讨，寻求能够便捷获取T+0的实时交易价格渠道，以实现向成员企业精准报价，为集团结售汇业务降本增效助力。经过咨询对比和反复测算，依据平安银行提供的外汇平台价格信息，构建价格测算模型，精准推算出银行间外汇市场T+0的实时交易价格，推算价格与实际交易价格基本一致，该报价机制，大大提高了报价的精准度，与外部商业银行报价具有较大价格优势，获得成员企业的充分认可，结售汇业务量大幅增加。
结算创新“提时效”。公司高度重视结售汇业务和本外币一体化资金池在跨境结算方面的业务联动，于年中抓住成员企业需求契机，通过汇率观测、账户分析、银行沟通等方式确认购汇、结算联动落地可能性。经过3个工作日的沟通和筹备，于6月28日上午以低于外部银行平均报价129pips的价格为成员企业顺利完成购汇，并于第二日成功付出，确保业务时效性、经济性满足成员企业需求。购汇结算的创新联动实施标志着公司人民币购汇跨境支付结算业务成功落地，成为公司助力集团国际业务发展和推进人民币参与国际化结算的又一重要落脚点。
坚定公司经营站位，喜获优秀服务成果
在集团推进国际业务高质量发展战略和公司“13245”工作思路的引导下，公司在结售汇业务方面的探索与努力取得积极成效。“思欲求新，行欲求实”，公司不仅在结售汇业务客户数量、报价机制、系统优化方面取得长足进步，当年交易笔数、成交金额也屡次取得新突破。自2021年9月27日第一笔结汇成交至2023年9月11日，公司累计为25家成员企业办理51.74亿人民币结售汇业务，即期结售汇交易量在不到两年的时间内突破50亿人民币大关，正式迈入即期换汇业务平稳发展阶段。
快速增加的交易量为集团换汇成本带来了合理化降低。公司本着让利集团原则，不以代客业务作为高额利润来源，压缩内部牌价与平盘价差，尽可能让成员企业切实享受到财务公司的平台优势。自业务开展以来，公司平均结售汇内部报价较同期银行价格优惠130pips以上，为集团节省汇兑成本1100余万人民币，凸显集团“外汇中心”在外汇交易领域的资质优势。
秉承服务集团宗旨，助推国际业务起航
电建集团作为服务“一带一路”建设的龙头企业，拥有高比例的国际业务与外汇业务需求。“一带一路”倡议十年来，集团在海外签署的能源电力项目合同额达到约1万亿元，其中“一带一路”沿线国家合同额约7000亿元，蕴含巨大外汇交易体量。公司作为集团旗下唯一持牌金融机构，始终秉承服务宗旨，发挥职能优势全力协助推进集团国际业务高质量发展，一年来，累计通过跨境资金调配为集团境外企业提供资金超过70亿元，有效满足境外业务发展需要。
以行贯知，才能知行合一；以干促效，方显“双效提升”。电建财务公司将继续以实际行动贯彻思想指导，认真落实集团安排部署，充分利用财务公司银行间外汇市场交易、本外币一体化资金池试点企业等资质开展外汇相关业务，深入发掘成员企业国际业务需求点，全方位匹配国际财资业务发展要求，提升业务效率，提高整体经济效益，为集团世界一流企业建设愿景贡献力量！
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